湖南省人民政府關(guān)于印發(fā)《湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細(xì)則》的通知

湘政發(fā)〔2022〕20號

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機(jī)構(gòu)：

　　現(xiàn)將《湖南省貫徹〈防范和處置非法集資條例〉實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

湖南省人民政府

2022年10月31日

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湖南省貫徹《防范和處置非法集資條例》實(shí)施細(xì)則

第一章  總則

　　第一條  為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

　　第二條  對非法集資應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

　　第三條  省人民政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，依托省打擊及處置非法集資和證券違法活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展防范和處置非法集資工作，督促指導(dǎo)各市州、縣市區(qū)人民政府和有關(guān)部門共同做好防范和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)解決重大問題。省地方金融監(jiān)管局為省防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門（以下簡稱省處置非法集資牽頭部門）。

　　各市州、縣市區(qū)人民政府負(fù)責(zé)做好本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，有效落實(shí)屬地管理職責(zé)，強(qiáng)化防范和處置非法集資工作機(jī)制，及時(shí)辦理上級交辦或者轉(zhuǎn)辦的工作，協(xié)調(diào)解決處置非法集資過程中的重大事項(xiàng)。各市州、縣市區(qū)負(fù)責(zé)地方金融監(jiān)督管理、協(xié)調(diào)服務(wù)的工作部門為本級防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門。

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

　　行業(yè)主管（監(jiān)管）部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置非法集資牽頭部門開展處置工作；其他有關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工以及工作需要，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

　　第四條  省處置非法集資牽頭部門與駐湘金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立溝通會(huì)商機(jī)制，根據(jù)防范和處置非法集資工作的需要，做好組織協(xié)調(diào)、配合工作。

　　第五條  各市州、縣市區(qū)人民政府合理配備本行政區(qū)域防范和處置非法集資的執(zhí)法人員，建立健全行政執(zhí)法制度，加強(qiáng)執(zhí)法設(shè)備設(shè)施、經(jīng)費(fèi)和工作用車保障。

　　第六條  全省各級人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將防范和處置非法集資工作納入對市州平安建設(shè)考評、績效考核等相關(guān)考核體系，促進(jìn)工作有效開展。

第二章  防范工作

　　第七條  省地方金融監(jiān)管局按照“省級主建、市縣共用、部門協(xié)同”的運(yùn)行模式，建立健全本省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警信息化平臺，應(yīng)用大數(shù)據(jù)等技術(shù)有效整合本行政區(qū)域內(nèi)相關(guān)政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開數(shù)據(jù)及其它數(shù)據(jù)，構(gòu)建非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警模型，形成“發(fā)現(xiàn)采集、落地核查、預(yù)警研判、分類處置”閉環(huán)工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息共享和互聯(lián)互通，推動(dòng)關(guān)口前移，做到精準(zhǔn)防控。

　　各市州、縣市區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警工作。鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）要發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，落實(shí)監(jiān)測預(yù)警工作責(zé)任和人員，開展網(wǎng)格巡查、樓宇管理等工作，及時(shí)核查和研判并逐級上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

　　第八條  行業(yè)主管（監(jiān)管）部門及相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)落實(shí)防范非法集資的日常監(jiān)督管理工作，明確責(zé)任部門和相關(guān)人員，做好本行業(yè)、本領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測預(yù)警和宣傳教育等防范工作；發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)信息報(bào)送同級處置非法集資牽頭部門和上級部門，同時(shí)依法依規(guī)采取有效的控制措施。

　　第九條  市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)市場主體名稱和經(jīng)營范圍登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，市場主體的名稱或者經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財(cái)”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

　　市場監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)市場主體的名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，依法處理，并將有關(guān)信息報(bào)送同級處置非法集資牽頭部門。

　　民政、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、林業(yè)、教育、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、文化和旅游、商務(wù)等部門對管理范圍內(nèi)的登記、備案事項(xiàng)參照前二款的規(guī)定執(zhí)行。

　　第十條  全省互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、市場監(jiān)督管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對網(wǎng)站、廣告、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和服務(wù)、廣告有涉嫌非法集資情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向同級處置非法集資牽頭部門報(bào)送信息。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、市場監(jiān)督管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

　　第十一條  省處置非法集資牽頭部門會(huì)同駐湘金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。

　　駐湘金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)情況的應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告所在地金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門，并積極配合做好相關(guān)工作。

　　第十二條  全省各級人民政府應(yīng)當(dāng)建立防范非法集資宣傳教育機(jī)制，將防范非法集資宣傳教育納入全民普法工作體系。

　　金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)，廣播、電視、報(bào)刊、融媒體、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資相關(guān)知識的宣傳教育。

　　行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)、基層群眾性自治組織應(yīng)當(dāng)發(fā)動(dòng)會(huì)員和群眾積極參與防范非法集資宣傳教育。

　　第十三條  對涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)。各級處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式，對舉報(bào)按照職責(zé)分工及時(shí)依法依規(guī)處理，并對舉報(bào)人信息保密。

　　處置非法集資牽頭部門按規(guī)定對舉報(bào)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第十四條  縣市區(qū)處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門發(fā)現(xiàn)本轄區(qū)、行業(yè)、領(lǐng)域內(nèi)可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)研判，有權(quán)對存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的單位主要負(fù)責(zé)人和個(gè)人進(jìn)行警示約談。

　　相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求接受約談，不得拒絕、推諉。約談制作筆錄的，組織約談人和相關(guān)人員在筆錄上簽字。

　　第十五條  有下列情形之一的，縣市區(qū)處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門有權(quán)責(zé)令存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的單位和個(gè)人進(jìn)行整改：

　　（一）未落實(shí)處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門有關(guān)要求的；

　?。ǘ┛赡艽嬖谶`反《條例》有關(guān)規(guī)定的情形。

　　整改單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)在限定的期限內(nèi)將整改結(jié)果報(bào)送責(zé)令整改部門，并接受監(jiān)督。

第三章  處置工作

第一節(jié) 管轄與受理

　　第十六條  對涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定由行為發(fā)生地縣市區(qū)處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織；對跨行政區(qū)域的，按照《條例》第二十條的規(guī)定辦理。

　　省、市州處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)有重大影響案件的調(diào)查認(rèn)定。

　　省、市州處置非法集資牽頭部門可以按照《條例》第二十條的規(guī)定，指定下級處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。

　　第十七條  處置非法集資牽頭部門接到交辦、報(bào)送、舉報(bào)的非法集資線索后，認(rèn)為涉嫌非法集資的，應(yīng)當(dāng)受理。對于不屬于其管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的部門處理。

第二節(jié)  組織調(diào)查認(rèn)定

　　第十八條  處置非法集資牽頭部門對于受理的案件，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工組織行業(yè)主管（監(jiān)管）部門和公安機(jī)關(guān)、市場監(jiān)督管理、城市管理綜合執(zhí)法等部門，以及鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）有關(guān)人員開展調(diào)查工作。有關(guān)部門和人員應(yīng)當(dāng)按照處置非法集資牽頭部門的要求及時(shí)開展調(diào)查工作。

　　調(diào)查工作涉及非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或者金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的，駐湘金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參與調(diào)查工作。

　　第十九條  調(diào)查人員開展調(diào)查活動(dòng)，有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、復(fù)制、錄音、拍照、錄像等，收集書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件資料、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、電子設(shè)備等予以封存。涉及專業(yè)性問題的，可聘請專業(yè)人員協(xié)助調(diào)查取證。

　　調(diào)查人員依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和查詢公函。調(diào)查人員不得少于２人。金融機(jī)構(gòu)及非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合查詢。

　　第二十條  調(diào)查期間，處置非法集資牽頭部門有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷等登記事項(xiàng)。

　　第二十一條  根據(jù)處置非法集資的需要，辦理案件的處置非法集資牽頭部門按照《條例》第二十四條規(guī)定，可以采取查封、扣押、限制相關(guān)人員出境等相關(guān)措施。

　　第二十二條  處置非法集資牽頭部門采取查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)作出查封、扣押決定書。

　　設(shè)區(qū)的市級以上處置非法集資牽頭部門作出限制人員出境的決定，由省處置非法集資牽頭部門通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)。

　　第二十三條  處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門開展認(rèn)定工作。

　　認(rèn)定過程中，需要駐湘金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)支持、配合的，應(yīng)當(dāng)逐級報(bào)請省處置非法集資牽頭部門。

　　案情重大復(fù)雜疑難的，處置非法集資牽頭部門在法律規(guī)定范圍內(nèi)將相關(guān)情況通報(bào)并會(huì)同有關(guān)部門參與認(rèn)定。

　　第二十四條  經(jīng)認(rèn)定不屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門或者受理非法集資案件的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)撤銷案件并解除相關(guān)措施。

　　發(fā)現(xiàn)非法集資行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，同時(shí)抄送同級檢察機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

第三節(jié)  登記與核對

　　第二十五條  經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，由處置非法集資牽頭部門組織受理非法集資案件的部門或者有關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）對集資參與人參與非法集資等情況進(jìn)行登記。登記時(shí)間不得少于二十日。

　　登記工作應(yīng)當(dāng)由受理非法集資案件的部門實(shí)施，有關(guān)行業(yè)主管（監(jiān)管）部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)予以配合。

　　處置非法集資牽頭部門組織登記的，應(yīng)當(dāng)在地市級主要媒體發(fā)布公告。對跨市州的非法集資行為，應(yīng)當(dāng)在省級媒體發(fā)布公告。

　　第二十六條  非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)按照受理非法集資部門指定的時(shí)間、地點(diǎn)、方式和內(nèi)容提交核對材料，由處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門監(jiān)督。

　　非法集資人、非法集資協(xié)助人拒絕提供核對材料或者拒不按照指定時(shí)間、地點(diǎn)、方式和內(nèi)容提交核對材料參加核對的，受理非法集資部門可以按照登記和調(diào)查的情況認(rèn)定集資金額等非法集資情形。

第四節(jié) 清退與監(jiān)督

　　第二十七條  經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，受理非法集資部門可以采取下列措施監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金：

　?。ㄒ唬┴?zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

　?。ǘ┮蠓欠Y人、非法集資協(xié)助人等與集資參與人共同制定清退方案；

　　（三）要求非法集資人、非法集資協(xié)助人等報(bào)告清退方案和執(zhí)行情況；

　?。ㄋ模┮蠓欠Y人、非法集資協(xié)助人等糾正與清退方案不相符合的行為；

　?。ㄎ澹┕媲逋朔桨笀?zhí)行情況；

　?。┢渌O(jiān)督清退集資資金的措施。

　　第二十八條  非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金應(yīng)當(dāng)實(shí)行統(tǒng)一清退，不得單獨(dú)清退。

　　清退集資資金應(yīng)當(dāng)對未退還的集資本金按照同等比例清退。

　　清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門監(jiān)督。

　　第二十九條  非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)的，依法處理非法集資人、非法集資協(xié)助人財(cái)產(chǎn)所得資金，先清退集資資金。

　　第三十條  處置工作完成后，受理非法集資案件部門應(yīng)當(dāng)制作處置報(bào)告。處置報(bào)告內(nèi)容主要包括∶

　　（一）非法集資案件線索；

　　（二）非法集資人、非法集資協(xié)助人基本情況；

　?。ㄈ┲饕`法事實(shí)和證據(jù)；

　?。ㄋ模┬再|(zhì)認(rèn)定情況；

　　（五）采取的措施；

　?。┨幹媒Y(jié)果；

　?。ㄆ撸┢渌闆r。

　　第三十一條  對非法集資行為需要行政處罰的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰。非法集資調(diào)查認(rèn)定、登記與核對等程序中收集的證據(jù)可以作為行政處罰案件的證據(jù)。

　　第三十二條  處置非法集資過程中，各級政府統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)處置非法集資牽頭部門、公安機(jī)關(guān)、市場監(jiān)督管理部門、行業(yè)主管（監(jiān)管）部門等采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。對可能造成社會(huì)重大影響、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)本級信訪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室，在職責(zé)范圍內(nèi)依法采取措施，妥善化解處置，防止不良影響產(chǎn)生、擴(kuò)大。

　　各級政府協(xié)調(diào)司法機(jī)關(guān)做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。

　　省處置非法集資牽頭部門協(xié)調(diào)駐湘金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)支持地方人民政府維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四章  附則

　　第三十三條  上級處置非法集資牽頭部門可根據(jù)工作需要，臨時(shí)統(tǒng)一調(diào)配下級處置非法集資的執(zhí)法人員跨行政區(qū)域辦理案件。

　　第三十四條  本實(shí)施細(xì)則未規(guī)定事項(xiàng)，按照《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》《防范和處置非法集資條例》《湖南省行政程序規(guī)定》等執(zhí)行。

　　第三十五條  地方金融監(jiān)督管理部門辦理《條例》第三十九條規(guī)定的案件，可以參照本實(shí)施細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第三十六條  本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行，有效期5年。